理財師“星”途 | “誠”“實”必殺技

　　近日，歷經4個月激烈角逐的“2025Wind星選理財師大賽”全國總決賽落下帷幕。華夏銀行6名理財師憑藉深厚的專業積澱與出色的實戰能力，從全國近3萬名參賽選手中脫穎而出，斬獲“精英理財師”及“百強理財師”榮譽。

　　讓我們一起領略華夏銀行這些優秀理財師的風采。

　　百強理財師 - 居倜驊

　　他，用八年時間，躋身全國百強理財師。他，以真誠澆築信任，以腳踏實地的努力成就專業，書寫了一段從新人到精英的進階之路。他，就是華夏銀行上海分行居倜驊。

　　“誠”就信任

　　在財富管理行業，專業是核心，真誠則是連接客戶的橋梁。2022年底，債券市場短期大跌，銀行代銷理財凈值回撤甚至破凈，出現客戶糾紛。

　　但居倜驊卻做到了“零客訴”，秘訣正是他的“真誠”。那段時間，他一邊深入分析市場下跌原因與後市展望，收集産品表現進行橫向對比；一邊主動跟進産品凈值，每天與客戶溝通陪伴。在他的耐心安撫與專業解讀下，客戶逐漸放下擔憂，最終在次年的修復行情中順利拿回收益。

　　真誠也為居倜驊帶來更多客戶。作為分行營業部的理財經理，他時常接到非本人維護客戶的諮詢電話，即便面對抱怨，也始終耐心解答。

　　有一位客戶連續三年向他諮詢，某天突然聯繫他開卡，並從其他銀行轉入千萬級資金。居倜驊這才得知，這位客戶竟是資管行業的“老前輩”，此前在華夏銀行並無資産。這份“意外之喜”，正是他長久以來一視同仁的真誠換來的信任果實。

　　以“實”築基

　　從櫃面新人到百強精英，居倜驊的進階之路，是他一步一個腳印、腳踏實地走出來的。

　　八年前，剛畢業的居倜驊懷揣著對金融行業的熱忱加入華夏銀行，職業生涯的第一站是銀行最前沿的櫃面崗位。

　　在這裡，華夏銀行“以客戶為中心”的服務理念和系統化崗前培訓，讓他重新認識了櫃員崗位的價值——方寸櫃檯不僅是服務客戶的窗口，更是了解客戶需求、熟悉銀行業務的“實踐課堂”。

　　一年時間裏，他紮實掌握了銀行風險控制體系與基礎業務邏輯，培養出嚴謹細緻的工作態度和換位思考的服務意識，為後續轉型打下堅實基礎。

　　憑藉對財富管理行業的熱愛與清晰的職業規劃，入行第二年，居倜驊通過“內部崗位競聘”成功轉型為理財經理。

　　身處陸家嘴金融中心，面對更複雜的客戶需求與激烈的同業競爭，他始終踐行華夏銀行“了解你的客戶”原則，在專業能力與客戶服務上持續積累，2022年便榮獲CFP金融理財師大賽“百佳理財師”。

　　2023年，作為優秀支行代表，居倜驊被選派至上海分行財私部交流，這成為他專業視野躍升的關鍵契機。

　　在分行財私部，他不僅有機會參與宏觀經濟走勢、大類資産輪動的研判會議，接觸頂尖投研資源，深入學習複雜金融工具的應用；還能將支行一線的客戶需求帶到分行，實現“上下溝通、雙向賦能”。

　　這段經歷讓他學會從全球宏觀視角分析市場、構建韌性投資組合，更懂得結合客戶家庭情況與長期目標提供綜合財富管理方案，專業能力實現質的飛躍，還因此獲得總行“優秀理財業務産品經理”榮譽。

　　華夏銀行推動人才流動的培養模式，讓他在“實踐-學習-反饋”中不斷提升格局，夯實專業底氣。

　　實至名歸

　　“Wind星選理財師年度評選”涵蓋虛擬盤投資、日常學分、案例研究三大維度，全方位考驗理財師的綜合素養。今年4月，中美貿易摩擦引發全球市場震蕩，股市下跌，虛擬盤投資環節迎來挑戰。

　　憑藉積累的宏觀研究經驗，以及對歷史危機中市場行為的分析，居倜驊冷靜判斷：大幅波動下，市場恐慌反而孕育結構性機會。他結合“分散投資、風險對衝”理念，在虛擬盤中佈局優質藍籌股、黃金ETF等資産。隨著市場情緒修復，相關資産價格反彈，他在這一關鍵環節贏得先發優勢，為躋身百強奠定基礎。

　　此外，日常學分積累環節讓他的知識庫持續更新，案例研究環節則鍛鍊了系統分析、精準表達與解決客戶複雜問題的能力。

　　居倜驊坦言，這次大賽讓他更深刻地體會到：他的專業能力提升絕不是一蹴而就，而是在華夏銀行平臺上，通過持續學習、實戰打磨逐步沉澱的結果。

　　八年深耕，華夏銀行賦予了居倜驊成長。未來，居倜驊將在財富管理領域持續深耕，繼續以“誠”“實”為華夏銀行客戶創造更多價值！