“上海市中心房産，1平米1萬！”如此超常低價，明眼人一看便知有貓膩，卻有常州市民信以為真，險些落入詐騙陷阱。所幸，華夏銀行常州經開區支行工作人員慧眼識詐，與民警快速聯動，成功攔截一起電信網路詐騙，為客戶挽回120萬元鉅額損失。
疑點叢生，華夏銀行識破騙局
7月12日下午，華夏銀行常州經開區支行營業室經理顧潔接待客戶李某，發現諸多異常。李某稱“支付購房款”，要求將開戶僅數日的華夏卡單日轉賬額度提升至10萬元，與其開戶用途“代發工資”明顯不符。
進一步溝通中，更多疑點浮出水面：
• 稱購買上海房産，但提供的合同地址卻在浙江，而且不能説明具體位置；
• 自述“家人每月支付2萬元給賣家”，與商品房交易常見的一次性付款或按揭貸款方式截然不同；
• 頻繁查看手機，聊天界面顯示有人在實時指導他“強硬施壓、威脅投訴”，並不斷催促業務辦理進度；
• 經與開戶行預留資訊交叉驗證，客戶現場提供的職業資訊不實。
工作人員敏銳判斷該賬戶存在較大風險隱患，客戶很可能是電信網路詐騙的潛在受害人！
警銀聯動，成功攔截百萬損失
情況緊急，華夏銀行常州經開區支行立即啟動警銀聯動機制，向屬地派出所報警。派出所快速出警，民警到達現場後進一步核實：李某6月25日在QQ上認識了一名“賣房者”，對方稱上海有一套113平方米的房産，總價僅120萬元，遠低於市場價。心動的李某按對方指示，來銀行提升轉賬限額以進行大額轉賬，實則已一步步踏入詐騙圈套。
最終，在華夏銀行與警方的合力勸阻下，李某清醒過來，避免了120萬元損失。
築牢防線，傾力守護資金安全
此次反詐行動中，華夏銀行常州經開區支行工作人員憑藉敏銳的風險意識、豐富的工作經驗和專業的處置能力，成功守護了客戶資金安全，榮獲常州市公安局“見義勇為”獎勵，常州電視臺《社會寫真》欄目予以報道，成為防範電信網路詐騙的生動教材。
這不僅是120萬元攔截戰，更是華夏銀行傾力守護百姓“錢袋子”的縮影。華夏銀行堅定踐行金融為民，嚴格落實《中華人民共和國反電信網路詐騙法》，通過強化員工培訓、完善風險監測機制、深化警銀聯動等措施，築牢金融反詐防線。華夏銀行將始終用專業與擔當守護好客戶資金安全，讓每一份信任都安全抵達，讓每一份託付都歲月安寧。
