一、簽約
1、投資者正式委託我行辦理基金交易前，需與我行正式簽署委託代理協議，並指定用於基金交易的存款賬戶，同時設置基金交易密碼。
2、個人投資者提供以下資料：（1）華夏卡；（2）申請人有效身份證件原件（包括居民身份證、軍官證、士兵證、中國護照、戶口簿、其他合法有效證件等）；（3）填妥的《基金代銷業務客戶簽約表》。
3、機構投資者提供以下資料：（1）單位結算賬戶；（2）法定代表人有效身份證件原件及複印件（加蓋單位公章）；（3）法定代表人授權他人前來辦理時，還須提交加蓋法定代表人印章或由法定代表人簽署的法人授權委託書（加蓋單位公章）及委託書上指定經辦人的有效身份證件原件及複印件（加蓋單位公章）；（4）填妥並加蓋單位公章和預留銀行印鑒的《基金代銷業務客戶簽約表》。
個人投資者也可通過華夏銀行網上銀行和手機銀行辦理簽約、認購/申購和贖回等基本業務。
二、簽約賬戶變更
1、投資者如需變更基金業務的簽約賬戶，我行櫃檯和網上銀行可為其辦理基金簽約賬戶變更業務。
2、個人投資者提供以下資料：（1）舊華夏卡；（2）新華夏卡；（3）投資者本人有效身份證件原件；（4）填妥的《基金代銷業務客戶簽約表》。
3、機構投資者提供以下資料：（1）舊單位結算賬戶；（2）新單位結算賬戶；（3）經辦人有效身份證件原件；（4）填妥並加蓋單位公章和銀行預留印鑒的《基金代銷業務客戶簽約表》。
三、客戶風險承受能力評估
1、投資者辦理完基金業務簽約後，委託我行第一次購買基金（包括認購或申購或設置定期定額申購計劃）前或該客戶風險評估交易已超過一年（365個自然日）或影響客戶風險承受能力因素發生變化時需先做風險承受能力評估交易。
2、個人投資者提供簽約華夏卡，機構投資者提供簽約單位結算賬戶；個人投資者和機構投資者均提交填妥的《基金投資者風險測評問卷》（個人版）或（機構版）。
四、基金賬戶開戶/銷戶
1、投資者委託我行辦理指定基金認購、申購、定投申購或轉換業務前，應通過我行代銷網點，向指定的基金註冊登記機構申請開立基金賬戶。如需要時，也可向我行申請撤銷指定的基金賬戶。
2、基金開戶/銷戶實行免填單制。投資者只需口頭告知我行櫃員基金註冊登記機構名稱，並輸入基金交易密碼。
3、如果投資者申請辦理指定基金産品的認購、申購、設置定期定額申購計劃前，未申請開立擬購買基金所屬註冊登記機構的基金賬戶，我行系統將自動為其提交基金賬戶開戶申請。
五、基金認購/申購
1、基金認購是指投資者在基金募集期間，通過我行申請購買指定基金管理公司發行的指定基金産品份額的行為。基金申購是指投資者在基金管理人規定的基金可申購日，通過我行申請購買指定基金管理公司發行的、指定基金産品份額的行為。
2、 基金認購/申購實行免填單制。投資者只需口頭告知我行櫃員基金名稱或基金代碼、認購/申購金額等申請資訊，並輸入交易密碼。
六、定期定額申購設置/修改/終止
1、投資者可向我行申請設置基金定期定額申購計劃，委託我行在約定的扣款日期、按指定的扣款金額、指定的執行期數（以月或周或雙週為週期）代為提交指定基金産品的申購申請。投資者還可向我行申請對定期定額申購計劃的內容進行修改或終止執行定期定額申購計劃。
2、定期定額申購設置/修改/終止業務實行免填單制。投資者只需口頭告知我行櫃員基金名稱或基金代碼、申購金額、扣款日期、執行期限等申請資訊，並輸入交易密碼。
七、基金贖回
1、基金贖回是指已持有基金份額的投資者，通過我行向基金管理人申請，由基金管理人贖回其持有的全部或部分基金份額的行為。
2、基金贖回業務實行免填單制。投資者只需口頭告知我行櫃員贖回基金名稱或基金代碼、贖回份額、鉅額贖回方式等申請資訊，並輸入交易密碼。
八、基金轉換
1、基金轉換是指投資者通過我行向基金管理人申請，將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的、在同一註冊登記機構註冊的另一不同基金的基金份額。
2、基金轉換業務實行免填單制。投資者只需口頭告知我行櫃員原基金名稱或基金代碼、轉換出基金份額、目標基金名稱等申請資訊，並輸入交易密碼。
九、分紅方式變更
1、分紅方式變更是指投資者通過我行向基金註冊登記機構申請變更其已持有份額的指定基金的分紅方式。
2、如投資者未對指定基金設置分紅方式，我行系統將根據基金合同為投資者設置默認的分紅方式。
3、貨幣基金分紅方式為紅利再投資，且分紅方式不可變更。
4、分紅方式變更業務實行免填單制。投資者需口頭告知我行櫃員基金名稱、變更後分紅方式等申請資訊，並輸入基金交易密碼。
十、基金撤單
1、投資者提交基金交易申請後，如需要時，可于申請當日撤銷指定的基金交易。
2、基金撤單實行免填單制。投資者需口頭告知我行櫃員擬申請撤銷的申請單編號，並輸入基金交易密碼。
十一、基金交易確認
投資者通過我行辦理的基金賬戶開戶/銷戶、基金認購、基金申購、定期定額申購、基金贖回、基金轉換、變更分紅方式申請以T+1日基金註冊登記機構的確認結果為準。客戶在T+2日（含）以後可以通過我行代銷網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行查詢，也可登錄産品管理人（基金公司/證券公司）網站或撥打産品管理人客戶服務電話查詢。
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