一、報告期
報告期為2022年1月1日至2022年6月30日。
二、當期理財産品發行情況
（一）符合資管新規的凈值型産品
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産品類型 |
報告期內發行數量（支） |
報告期內募集金額（萬元） | |
|
按募集方式劃分 |
公募理財産品 |
0 |
10,734,781.28 |
|
私募理財産品 |
0 |
0.00 | |
|
合計 |
0 |
10,734,781.28 | |
|
按投資性質劃分 |
固定收益類 |
0 |
10,734,781.28 |
|
權益類 |
0 |
0.00 | |
|
商品及金融衍生品類 |
0 |
0.00 | |
|
混合類 |
0 |
0.00 | |
|
合計 |
0 |
10,734,781.28 | |
（二）其他産品
報告期內，我行共發行其他産品0支（含預期收益型産品和未完全符合資管新規的凈值型産品），募集金額125.54億元。其中，公募理財産品0支，金額125.54億元；私募理財産品0支，金額0.00億元。
三、當期理財産品到期情況
（一）符合資管新規的凈值型産品
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産品類型 |
報告期內到期數量（支） |
報告期內兌付金額（萬元） | |
|
按募集方式劃分 |
公募理財産品 |
0 |
12,969,975.92 |
|
私募理財産品 |
2 |
270,362.00 | |
|
合計 |
2 |
13,240,337.92 | |
|
按投資性質劃分 |
固定收益類 |
2 |
13,240,337.92 |
|
權益類 |
0 |
0.00 | |
|
商品及金融衍生品類 |
0 |
0.00 | |
|
混合類 |
0 |
0.00 | |
|
合計 |
2 |
13,240,337.92 | |
（二）其他産品
報告期內，0支其他産品到期（含預期收益型産品和未完全符合資管新規的凈值型産品），兌付金額216.03億元。其中，公募理財産品0支，金額216.03億元；私募理財産品0支，金額0.00億元。
四、期末存續理財産品情況
（一）符合資管新規的凈值型産品
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産品類型 |
報告期末存續數量（支） |
報告期末存續金額（萬元） |
報告期末存續金額佔比 |
報告期初存續金額佔比 |
報告期內佔比變化 | |
|
按募集方式劃分 |
公募理財産品 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
95.03% |
4.97% |
|
私募理財産品 |
0 |
0.00 |
0.00% |
4.97% |
-4.97% | |
|
合計 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
100.00% |
0.00% | |
|
按投資性質劃分 |
固定收益類 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
|
權益類 |
0 |
0.00 |
0.00% |
0.00% |
0.00% | |
|
商品及金融衍生品類 |
0 |
0.00 |
0.00% |
0.00% |
0.00% | |
|
混合類 |
0 |
0.00 |
0.00% |
0.00% |
0.00% | |
|
合計 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
100.00% |
0.00% | |
（二）其他産品
報告期末，其他産品存續數量為1支，存續金額93.34億元。其中，公募理財産品1支，金額93.34億元；私募理財産品0支，金額0.00億元。
注：截至2022年6月底預期收益型産品存續數量僅剩1支，我行將按照銀保監會“一行一策”要求繼續積極推進理財業務整改。
五、理財産品投資資産情況
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資産類別 |
報告期末投資金額（萬元，穿透後） |
報告期末投資金額佔比 |
|
現金及銀行存款 |
457,946.75 |
9.08% |
|
同業存單 |
2,918,850.60 |
57.86% |
|
拆放同業及買入返售 |
71,392.29 |
1.42% |
|
債券 |
966,782.66 |
19.16% |
|
非標準化債權類資産 |
141,490.57 |
2.80% |
|
權益類投資 |
478,361.50 |
9.48% |
|
金融衍生品 |
0.00 |
0.00% |
|
代客境外理財投資QDII |
0.00 |
0.00% |
|
商品類資産 |
0.00 |
0.00% |
|
另類資産 |
0.00 |
0.00% |
|
公募基金 |
10,277.17 |
0.20% |
|
合計 |
5,045,101.54 |
100.00% |
注：理財産品投資資産情況，包括符合資管新規的凈值型産品以及其他産品。
六、備註
（一）統計口徑
産品統計範圍為報告期內發行、到期、存續的非保本理財産品；資産統計範圍為報告期末存續的非保本理財産品穿透後的投資品。
（二）分類規則
産品和投資資産的分類遵循中國銀保監會G06分類標準。
華夏銀行股份有限公司
2022年9月21日
