近日，歷經4個月激烈角逐的“2025Wind星選理財師大賽”全國總決賽落下帷幕。華夏銀行6名理財師憑藉深厚的專業積澱與出色的實戰能力，從全國近3萬名參賽選手中脫穎而出，斬獲“精英理財師”及“百強理財師”榮譽。
讓我們一起領略華夏銀行這些優秀理財師的風采。
百強理財師 - 畢艷華
當那座標誌著2025年Wind星選理財師全國百強榮譽的水晶獎盃被舉起時，光芒映照著華夏銀行西安高新支行理財師畢艷華的臉。3年前，她默默地埋頭坐在三尺櫃檯後，如今，她的名字已躋身行業精英序列。
破圈
把“我不敢”變成“我可以”
2022年，畢艷華還是一名坐在支行櫃檯後的核算崗員工，每日與憑證、賬本為伴。但是憑藉會計的敏感和對專業的嚮往，她堅持利用業餘時間自學資産配置理論。那些無人催促的夜晚，她在筆電上密密麻麻寫滿學習要點和心得體會。功夫不負有心人，她考取了AFP金融理財師證書。
2022年5月，畢艷華的職業軌跡第一次發生改道。她被推向銀行的最前沿——大堂。
對她而言，這無異於一場“社交洗禮”。最初的挑戰並非業務本身，而是“不敢”與陌生客戶對話。為了攻克這個“不敢”，她提前到崗，將業務宣傳折頁擺得一絲不茍，像在櫃檯核對賬目一樣，讓熟悉的條理和整潔給自己“底氣”。
“不敢”開口，就主動尋找開口機會。看到客戶因排隊煩躁，她鼓起勇氣上前安慰、引導；遇到老人不會操作智慧手機，她就蹲下身來，努力成為“會説話的説明書”。
一天兩天三天……，從按捺內心緊張強迫自己“開口”，到自然熟練地與客戶交流，廳堂的方寸之地，成了培養她溝通能力和理解金融服務本質的課堂：懂規則，更要懂人。
2024年初，當西安分行鼓勵廳堂服務經理轉崗理財經理的機會出現時，畢艷華內心經歷了不同念頭的拉扯。期待與惶恐並存——她深知，這意味要從“處理事務”轉向“經營信任”，絕不是易事。敢，還是不敢？
這個倔強的姑娘，給自己的回答是“我可以”！這一次的轉型之路，是一場系統的知識重構。她構建了一套“三維學習體系”——自學、培訓、請教。
自學時，她將産品資訊製成詳表，逼迫自己從“流程執行者”變為“産品解讀者”。培訓中，她像海綿一樣吸收市場分析框架，將碎片認知系統化。請教時，她敢於不停追問：支行行長用一個個案例為她剖析利率波動下的人心浮動，産品經理則陪她打磨客戶方案的結構。
真正的考驗在實戰。起初，她只敢從最熟悉的客戶入手。客戶李姐，有10萬元閒置資金求穩。畢艷華沒有推銷單一産品，而是充分結合李姐的特點和實際情況，嘗試用專業知識，為她構建了一個中低風險組合，並清晰解釋“為什麼這樣配”。
三個月後，李姐因收益滿意專程致謝，“哎呀，你還真行，收益比我預期的高多了！”
這句簡單的認可，在初試啼聲的畢艷華聽來，比任何業務考核滿分都更加珍貴。滿意之餘，李姐主動將閨蜜韓女士介紹給她。韓女士是一名企業高管，日常工作繁忙，無暇打理個人資金。
畢艷華先與韓女士進行了兩次深度溝通，全面了解她的風險承受能力、短期流動性需求和長期財富增值目標，然後結合市場趨勢，定制了“穩健型銀行理財+低風險固收産品”的大額資金組合配置方案。之後每月提供1次精簡版資産報告，並用3分鐘語音介紹關鍵變動以節省韓女士時間。
一年服務期內，畢艷華依據市場動態3次調整配置策略，在韓女士突發資金週轉需求時，又快速協助調整，釋放部分資産流動性，解決了燃眉之急。這次服務，不僅讓韓女士的資産達成預期收益，更幫助畢艷華突破了“不敢”服務陌生客戶的瓶頸。
信心大增的畢艷華，從此更加堅定地踏上財富管理之路。2025年Wind星選理財師評選，在她看來又是一個絕佳的“練兵場”，她積極報名參加。
備賽期間，她構建起“學習+實踐”的閉環：在學習上，既持續追蹤市場動態、捕捉宏觀經濟與各類資産走勢關鍵資訊，又深入研究優秀理財案例；在實踐中，通過虛擬盤針對不同客戶畫像反覆模擬資産配置方案，重點打磨“根據客戶實際情況靈活調整配置比例”的能力。
最終不僅深化了對不同市場環境下投資邏輯的理解、形成更具針對性的客戶服務思路，還夯實了專業基礎，進一步掌握了多元資産配置策略，以紮實的專業儲備和從容姿態迎接評選挑戰。
尾聲
你的下一個“破圈”，會在哪？
畢艷華的逆襲，不是靠天賦，而是靠“主動破圈”的勇氣。她的經歷告訴我們，所謂成長，就是不斷打破“我不敢”的殼，長出“我可以”的翅膀。
畢竟，人生最大的投資，不是買哪只基金，而是投資自己——那些你為學習熬過的夜、為溝通鼓起的勇氣、為客戶付出的真心，終將在某一天，變成你人生的“高光時刻”。
此刻，不妨問問自己：你準備從哪開始，打破自己的“不敢”？畢竟，最好的未來，永遠始於此刻的勇敢。
