【典型案例】
2020年9月14日中午，一名男性客戶前來華夏銀行德州分行辦理開卡業務，稱其要將該銀行卡與其申請的貸款進行綁定後提現。當銀行工作人員向其詢問何種貸款時，該客戶表示是在微信上通過一陌生人推送的二維碼下載了“XX金融”APP，通過此APP申請了五萬元貸款，貸款已發放至其建設銀行的銀行卡上，但該筆貸款需要綁定所謂的“華夏銀行借記卡”並加入其會員才可以提現。工作人員意識到該客戶可能遭遇了詐騙，在客戶的同意下，立即查看了其在“XX金融”APP中的貸款資訊及微信聊天記錄，告知客戶華夏銀行無此類貸款及其相關聯的業務，建議其立即解除此業務。但該軟體無法辦理解約或退款業務，客戶通過微信聯繫推送二維碼的陌生人，對方表示該業務需“華夏銀行”解除，但一直拒絕微信語音通話。
為進一步協助客戶識別該項業務，銀行工作人員在APP Store和應用商城中對“XX金融”APP進行搜索，均搜索不到。搜索中發現，該客戶下載的“XX金融”APP的名稱、圖標與應用商城中“XX好貸”APP相似。銀行工作人員向客戶説明瞭該事件與以往典型詐騙案例極為相似，提示客戶不要將銀行卡在該軟體上進行綁定等任何後續操作。客戶這才意識到該筆“貸款”的行銷人員、發放流程、提現規則確實存在很多疑點，為避免造成更大資金損失，在銀行工作人員的協助下撥打了報警電話。
【案例分析】
不法分子通過倣冒一些知名公司産品名稱、圖標以電話、短信、微信等方式發佈貸款資訊，引誘有貸款需求的消費者在山寨“貸款APP”上進行操作。註冊過程簡單，一旦申請貸款後，貸款平臺又會以各種名目向消費者收取各類費用。
【風險提示】
1．守好自己的“錢袋子”，天上不會掉“餡餅”。不要隨意通過陌生人提供的二維碼等資訊在網路上辦理各種業務，如果遇到自身無法辨別的事項，及時與正規金融機構進行諮詢，避免上當受騙。
2．通過合法渠道獲取正規金融産品和服務，自覺遠離非法金融活動，加強戒備心，多觀察多詢問，只要做到不輕信，不透露，不轉賬，騙術終究會識破。
3．一旦發現被騙，要第一時間與銀行及警方聯繫，以便及時追回被騙資金，盡可能避免資金損失。
