尊敬的客戶：
根據《中華人民共和國反洗錢法》《個人存款賬戶實名制規定》及《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）等相關規定，為防範電信詐騙風險，更好地保障您在我行賬戶資金安全，促進廣大客戶合理安排和使用個人銀行賬戶資源，以便於我行為您提供更加優質、高效、安全的服務，我行擬對符合以下條件的人民幣個人銀行結算賬戶（社會保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡除外）進行清理，現公告如下：
一、清理範圍
（一）個人長期不動戶
1．同時滿足以下條件的我行個人結算賬戶將被銷戶：
（1）連續5年以上（含）客戶未主動發生資金收付活動（不包括結息，下同）且賬戶餘額在10元以下（含），或連續3年以上（含）客戶未主動發生資金收付活動且賬戶餘額為0元。
（2）無我行信用卡約定還款、個人貸款還款、儲蓄國債、穩贏靈通、定活通、代扣代繳、三方存管、代銷基金産品、理財産品、ETC業務、貴金屬交易、代銷保險、代銷信託簽約業務。
2．滿足以下條件的我行個人結算賬戶將被限制交易（包括但不限于暫停非櫃面業務、只收不付、不收不付、調整賬戶類別等，下同）：
連續2年以上（含）客戶未主動發生資金收付活動，賬戶餘額為10元以下（含）。
（二）個人開立多個結算賬戶
滿足以下條件的我行個人結算賬戶將被限制交易：
同一客戶名下超標準（Ⅰ類戶超過1個或Ⅱ類戶超過5個或Ⅲ類戶超過5個）賬戶。
（三）個人客戶基本資訊不完善
滿足以下條件的我行個人結算賬戶將被限制交易：
個人客戶留存資訊缺失或有誤、身份證件無效、證件過期90天以上（不含）。個人客戶需核實完善的身份基本資訊範圍包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯繫電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。
二、時間安排
我行將於2021年3月30日起開展以上清理工作，此後我行將每年對符合條件的賬戶實施持續清理。
三、特別提示
我行將對個人結算賬戶清理事項實行為期10天的公告。如您的賬戶在上述清理範圍內，且希望繼續使用，為保證您所持賬戶免受影響，您可于2021年3月29日之前進行如下操作：
（一）“個人長期不動戶”“個人開立多個結算賬戶”客戶需配合事項：
1．如您的賬戶已被限制交易，請持本人有效身份證件及原銀行卡（折）（如有，下同）原件，至我行任一營業網點進行客戶身份核實。對您在2016年12月1日之前已開立的多個結算賬戶，可向我行提出書面説明，證實開戶的合理性；無法證實合理性的，將進行撤銷或歸併賬戶、降低賬戶類別處理。對長期不動戶，請您在我行清理之前發生任意金額動賬交易，以避免被清理而造成不必要的麻煩。
如您逾期未核實、書面説明或動賬，我行將實施清理。對於納入銷戶範圍的賬戶，銷戶後賬戶不可恢復，您可憑本人有效身份證件及原卡/折前往我行開戶網點辦理餘額追溯退還。
2．建議您及時歸併在我行持有的個人結算賬戶，對長期不使用的賬戶進行銷戶處理，我行已支援異地辦理人民幣個人結算賬戶銷戶業務。
（二）“個人客戶基本資訊不完善”客戶需配合事項：
1．您在我行留存的職業、住所地或者工作單位地址、居民身份證件有效期限資訊發生變更的，可通過登錄我行微信公眾號、手機銀行APP或證書版個人網銀完善身份資訊，或持本人有效身份證件原件到我行任一營業網點辦理更新。
您在我行留存的姓名、國籍、證件類型、證件號碼、聯繫電話等資訊發生變更的，請持本人有效身份證件原件，到我行任一營業網點辦理更新。
2．如由他人代為辦理資訊更新的，代理人應提供被代理人身份證件及本人有效身份證件原件辦理。
3．如您持有我行手機銀行、個人網銀渠道開立的Ⅱ、Ⅲ類賬戶，且開戶時戶主年齡不滿18周歲，請您通過我行任一營業網點辦理銷戶；如需通過上述渠道開立此類賬戶，請在年滿18周歲後辦理，新開賬戶當日即可正常使用。
（三）我行在排查清理、核實賬戶開戶人身份過程中，不會要求您通過短信、電話等方式提供密碼、短信驗證碼等敏感資訊，也不會以任何理由要求您給指定賬戶進行資金操作，請注意防範詐騙風險，請勿將您的個人資訊、賬戶密碼和短信驗證碼等透露給任何人。
如有疑問，敬請垂詢我行營業網點工作人員或撥打24小時客戶服務電話95577進行諮詢。感謝您對華夏銀行的理解和支援，我行將繼續竭誠為您提供安全、優質、便捷的金融服務。
華夏銀行股份有限公司
2021年3月19日
