2005年2月23日,華夏銀行股份有限公司經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監督管理委員會核準,獲得證券投資基金託管資格,是《證券投資基金託管資格管理辦法》實施後取得證券投資基金託管資格的第一家銀行。該項資格的獲得,為華夏銀行開拓託管業務領域、增加託管業務品種奠定了基礎,使得華夏銀行在中間業務領域的競爭實力得到進一步提升。
自成立以來,華夏銀行託管業務部門嚴格履行託管人職責,按照法律法規和託管協議規定,安全保管委託資産,嚴格監控託管資産投資運作,將監控與控制風險有機結合,得到了業界的廣泛認同和高度肯定。在業務處理中,操作流程科學規範,在保證效率的同時,追求“零差錯”的高標準和高要求,保障了委託人合法利益,從而樹立了託管業務良好品牌。截至2013年12月31日,華夏銀行託管開放式證券投資基金、券商集合資産管理計劃、信託産品、私募基金、理財産品、保險資金等各類資産組合超過500隻,託管資産總規模7222.72億元。在和訊網舉辦的2011銀行業戰略發展峰會暨銀行行業財經風雲榜頒獎典禮上榮獲2011年度“最佳資産託管銀行”大獎。
開展資産託管業務,可以滿足客戶對信用的需求。引入託管人有利於保障客戶資産的安全,保護投資者利益,主要體現在:
託管人的介入,使客戶資産的所有權、使用權與保管權分離,投資者、管理人和託管人之間形成一種相互制約的關係,從而防止客戶資産被挪作他用,有效保障資産安全。
通過託管人對管理人的投資運作包括投資目標、投資範圍、投資限制等進行監督,可以及時發現管理人是否按照有關法規要求運作。託管人對於管理人違法、違規行為,拒絕執行並及時向監管部門報告。
通過託管人的會計核算和估值,可以及時掌握委託資産投資狀況,保證委託資産財務狀況披露資訊的準確性。
全面的託管資質
自2005年2月經中國證監會和中國銀監會核準證券投資基金託管資格,到2009年6月經中國保監會核準保險資金託管資格,華夏銀行託管服務涵蓋開放式基金、券商理財、信託、保險、社保、QFII/QDII、VC/PE、房資等十個領域20多個品種。
完善的服務功能
立足於強化受託責任,集中技術和人才優勢,安全保管受託資産,為客戶提供全方位、標準化的綜合託管服務。我們的服務宗旨是基礎服務標準化、增值服務個性化、綜合服務一體化。
嚴密的風險控制
內控理念:
風險管理與業務發展同等重要,是業務順利開展的基石和保障。
實施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位。
制度建設是風險管理的核心,制度的執行是風險管理的關鍵。
內控組織構架:
本行資産託管業務建立業務一線處室、部門專司內控與風險管理的風險管理室、部門風險控制小組、總行內控與風險管理部門四個層次的風險管理組織架構。
主要內控措施:
建立前中後臺分離、責任明確、相互配合和相互制約的管理組織結構,各部門、崗位在自身職責範圍內落實其崗位風險控制責任,相互制衡。為防範風險,在加強教育培訓和員工自律的基礎上,制定了36項資産業務內控規章制度。同時,開展多種形式的檢查監督,定期向監管部門報告內控監察稽核情況,持續建立和完善風險評估、風險預警機制和重大可疑情況報告制度,確保內控體系的有效性,保障受託資産的安全、獨立和完整。
先進的託管系統
託管資金清算系統與華夏銀行核心繫統無縫銜接,利用行業領先的支付結算網路、完善的風險測控體系以及標準化的操作流程,能迅速處理客戶“投資指令”,以優質、高效、安全的服務,獲得了託管客戶的肯定。
託管業務綜合處理系統採用國內最先進的系統,支援多類託管業務在共同的技術平臺上獨立運作,個性化、模組化、許可權控制自動化的特色處於國內領先。
託管系統網路框架按照“兩網分離”的原則將辦公網和業務網分開,保障託管資産安全性和獨立性。採用先進的底層架構和技術,支援遠端瀏覽器接入功能,大大提升了容災應急能力。
建立了完善的業務連續性方案,應急預案定期演練,確保受託資産的安全性。
擁有一批從事託管業務的專業人才,絕大部分員工具有多年金融從業經歷。40%的員工具有海外工作、留學或培訓經歷、90%具有碩士以上學歷、100%獲得中國證券業協會頒發的從業資格證書。在多年的託管業務工作中積累了豐富的工作經驗。
豐富的託管經驗
截至2013年12月31日,我行託管開放式證券投資基金、券商集合資産管理計劃、信託産品、私募基金、理財産品、保險資金等各類資産組合超過500隻,託管資産總規模7222.72億元。
華夏銀行具有9年以上資産託管經驗,自2004年成立至今,華夏銀行資産託管業務差錯率一直保持為零。
自成立以來,無違法違規行為,未受到有關監管機構任何處罰,近年來,託管業務內控工作在中國銀監會和中國證監會的多次檢查中均受到了讚揚。
2005年4月,託管第一隻貨幣基金長城貨幣;
2005年11月,託管第一隻股票基金德盛精選;
2006年7月,託管第一隻債券基金諾安優化;
2006年11月,託管第一隻券商集合理財國都1號;
2006年12月,託管第一隻信託産品雲國投中國龍集合資金信託計劃;
2009年5月,託管第一隻PE基金矽谷天堂;
2009年10月,託管第一隻基金特定專戶國泰穩健增值;
2011年3月,開展商品房預售資金監管業務;
2011年7月,託管第一隻保險不動産投資項目合眾人壽武漢蔡甸養老社區建設資金項目。
2011年度,在和訊網舉辦的2011銀行業戰略發展峰會暨銀行行業財經風雲榜頒獎典禮上榮獲“最佳資産託管銀行”大獎。
2012年6月,由我行承辦、中國銀行業協會主辦的“《2011年中國資産託管行業發展報告》發佈會暨託管行業發展論壇”活動成功舉行。
2013年3月,成功託管我行第一隻保險資金債權投資計劃人保蘇州軌道交通債權投資計劃。
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